勞退基金 今年大虧670億

2011-12-30 00:59 工商時報 【記者薛孟杰／台北報導】

全球經濟不景氣，勞退基金操作績效也大受衝擊。根據勞退金監理會公佈的最新績效統率，從去年12月底至今年11月底，新舊制勞退基金帳面虧損合計670億元，是僅次於金融海嘯時期的低點。

勞退基金分為新制與舊制基金，去年12月底合計獲利190億元。新制基金至今年11月底運用規模為7,318.37億元，虧損數為265.78億元，收益率為-4.1％。至於舊制基金規模為5614.63億元，虧損214.33億元，收益率為-3.97％。

勞退基金正式投資台股迄今三年，可說驚濤駭浪不斷，甫開始投資就遇到全球金融海嘯，現在又遇到歐債風暴，去年12月勞退基金帳面上還有190億的收益，相隔不到一年，卻迅速虧損480億，一來一往間，就蒸發了670億元。

勞退基金監理會副主委劉麗茹指出，今年歷經中東政治動盪、日本震災、歐債危機、美國信評調降等多種考驗，金融市場動盪，到11月底，MSCI全球股票指數自年初以來下跌7.16％、新興市場下跌18.5％，台股跌幅更高達23.05％，勞退基金績效難免受國內外市場的衝擊，只能透過穩健配置讓傷害程度降到最低，整體績效表現仍優於大盤。

劉麗茹說，勞退基金從民國97年開始多元投資迄今，基金已經彌平金融風暴及今年股災受創，總收益共為224億元，已實現收益數是648.33億元，其中包括今年已實現收益99.03億元，若依此數字估算，今年「已實現收益數」的收益率為0.82％。

勞退基金操作績效不理想，對此，劉麗茹解釋，勞退基金有保證收益率，也就是兩年定存利率平均數，因此，即使勞退金操作虧損，勞工帳戶不至於完全沒有收益，但為避免收益率趕不上通膨腳步，勞退金監理會仍會努力提高收益。此外，勞退基金目前虧損多屬未實現收益，也就是還沒有賣掉投資，只是先以會計準則進行評價，一旦台股表現好轉，有信心轉虧為盈。

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